Due diligence automática de clientes e fornecedores.
Due diligence de clientes e fornecedores é verificar quem está do outro lado antes de comprar ou vender: identidade, situação fiscal, sócios, sanções, processos e reputação. A 4MDG faz essa checagem dentro do próprio cadastro, consultando mais de 600 fontes públicas na origem, e reconsulta sozinha quando algo muda. O resultado vira regra, alerta e evidência guardada, não um PDF esquecido numa pasta.
160 clientes confiam
Terceiro verificado na origem é risco que não entra no seu cadastro
A dor
Um terceiro mal verificado custa caro e aparece tarde.
A checagem manual depende de alguém abrir dezenas de sites, salvar prints e lembrar de refazer tudo no ano seguinte. Enquanto isso, a situação do terceiro muda e ninguém fica sabendo.
CNPJ baixado ou inapto que continua recebendo pedido e pagamento
Sócio com sanção ou processo que nunca apareceu na ficha da empresa
Certidão vencida que só é notada quando a fiscalização pede
Cliente fraudulento aprovado com limite de crédito porque ninguém conferiu quem assinou
Dois lados, uma base
O mesmo rigor para quem vende e para quem compra.
A fonte pública é a mesma. O que muda é a política: quais consultas são obrigatórias, em que etapa elas rodam e o que bloqueia o cadastro. Na due diligence de fornecedores, a verificação sustenta a homologação. Na due diligence de clientes, ela sustenta o KYC (conheça seu cliente) e o KYB (conheça a empresa e quem está por trás dela).
Fornecedor: empresa e sócios
Existência e situação do CNPJ, quadro societário e enquadramento tributário consultados na Receita Federal, não no documento que o fornecedor mandou.
Fornecedor: certidões em dia
Certidões federais, estaduais, municipais, trabalhistas e de FGTS revalidadas sozinhas, com aviso antes de vencer.
Fornecedor: sanções e licenças
Sanções e impedimentos (CEIS, CNEP, CEPIM), processos e antecedentes, mais as licenças da categoria: ANVISA, ANP, ANTT, IBAMA.
Cliente: identidade na origem
CPF, CNPJ, situação cadastral e composição societária validados na fonte oficial antes de o cliente existir no ERP.
Cliente: nota sem rejeição
Inscrição estadual, Sintegra, Suframa e regime tributário conferidos para a nota fiscal sair sem rejeição.
Cliente: crédito seguro
Sanções e restrições consultadas antes de liberar crédito e limite, com verificação de identidade de quem assina.
Os três primeiros cartões são do lado de quem fornece; os três últimos, do lado de quem compra. Uma integração com o ERP serve os dois.
Ver a homologação de fornecedores →Verificação
Empresa e pessoa, no mesmo dossiê.
A pessoa jurídica assina o contrato, mas quem responde por ela é o sócio, o representante legal ou o profissional habilitado. A plataforma consulta os dois, em mais de 600 fontes públicas.
CNPJ, sócios e situação cadastral
Receita Federal, Simples Nacional e MEI, junta comercial e quadro societário, para saber com quem a sua empresa está de fato negociando.
Certidões e FGTS
Certidões federais, estaduais e municipais, FGTS e CNDT, consultadas na origem e revalidadas sozinhas.
Facematch
Verificação de identidade do responsável que assina, comparando selfie e documento, para saber que a pessoa do outro lado é quem diz ser.
Sintegra e Suframa
Inscrição estadual, regime tributário e benefício da Zona Franca conferidos antes de o cadastro chegar ao fiscal.
Sanções: CEIS, CNEP e CEPIM
Empresas e pessoas impedidas de contratar com o poder público ou punidas pela Lei Anticorrupção, consultadas no registro oficial.
Listas OFAC e ONU
Sanções internacionais sobre a empresa, o sócio e o representante legal, para quem compra ou vende fora do Brasil.
Antecedentes e processos
Antecedentes criminais, improbidade, inelegibilidade, processos e certidões negativas da pessoa física por trás da empresa.
Mídias negativas
Busca por notícias de fraude, corrupção, trabalho análogo ao escravo e dano ambiental sobre o CNPJ, o sócio e o representante legal.
Licenças e conselhos
Licenças setoriais da ANVISA, ANP, ANTT e IBAMA e registro em conselho profissional, conforme a categoria do terceiro.
Argentina, Chile, México e Colômbia
Fontes oficiais desses países para terceiros de fora do Brasil, no mesmo fluxo e com a mesma evidência guardada.
Como funciona
Da coleta à aprovação, sem planilha no meio.
01
Coleta pelo portal
O terceiro preenche o cadastro e envia os documentos pelo link. O OCR lê o documento e preenche os campos.
02
Consulta na origem
As fontes públicas da sua política são consultadas, e o que o documento diz é conferido com o registro oficial.
03
Regra e alçada
Dentro da política, aprova. Fora dela, bloqueia ou abre pendência para o analista, com a evidência anexada.
04
Monitorar
Consultas programadas refazem a checagem da base ativa e reabrem o cadastro que ganhou um alerta novo.
05
Cadastro limpo no ERP
O terceiro aprovado entra uma vez só, sem duplicidade, no SAP, TOTVS ou Oracle.
Cada consulta fica anexada ao registro, com data e hora. Quando a auditoria perguntar, a evidência já está lá.
Quantos dos seus clientes e fornecedores ativos mudaram de situação desde o cadastro? O diagnóstico gratuito responde isso com dados da sua base.
Quero o diagnóstico gratuitoPor que MDM
Checagem avulsa gera relatório. O MDM gera cadastro confiável.
Uma ferramenta só de due diligence entrega um relatório, e alguém ainda precisa redigitar o resultado no ERP. Na plataforma de MDM (gestão de dados mestres) da 4MDG, a checagem acontece no fluxo do cadastro: a mesma integração serve fornecedor, cliente e material, e o terceiro aprovado é o mesmo registro que compras, financeiro e fiscal usam.
Checagem avulsa
Verifica e para
Relatório de due diligence fora do cadastro
Resultado redigitado no ERP
Evidência em PDF fora do registro
Critério diferente em cada área
Reconsulta depende de alguém lembrar
Fornecedor e cliente em ferramentas separadas
O relatório sai, e o cadastro no ERP continua dependendo de alguém copiar o resultado.
Plataforma de MDM 4MDG
Verifica, decide e cadastra
Due diligence dentro do fluxo de cadastro
Resultado vira regra e alçada
Evidência guardada no próprio registro
Uma política para a empresa toda
Reconsulta programada da base ativa
Uma integração ao ERP para todos os domínios
A verificação decide a aprovação e o terceiro entra limpo no ERP, no mesmo fluxo, para fornecedor e para cliente.
Um contrato, não cinco
Uma assinatura cobre a due diligence de fornecedores e de clientes, e os outros domínios de cadastro quando a sua empresa decidir.
Um time, não quatro
O mesmo conhecimento de regra, fluxo e integração atende compras, crédito, fiscal e compliance.
Um dado, não versões
O terceiro aprovado é o mesmo registro que compras, financeiro e fiscal usam, sem cópia nem redigitação.
É a verificação de um fornecedor antes e durante a relação comercial: existência e situação fiscal da empresa, sócios, certidões, sanções, processos, licenças e reputação. No cadastro, ela é a base da homologação.
KYC (conheça seu cliente) valida a pessoa; KYB (conheça a empresa) valida a empresa e quem está por trás dela. Juntos, evitam fraude no cadastro, crédito liberado para quem não devia e nota fiscal rejeitada.
Mais de 600 fontes públicas de pessoa física e jurídica, entre elas Receita Federal, Simples Nacional, Sintegra, Suframa, secretarias estaduais, prefeituras, tribunais, conselhos, órgãos ambientais e listas de sanções como CEIS, CNEP, OFAC e ONU. Também há fontes da Argentina, do Chile, do México e da Colômbia.
Não. Consultas programadas refazem a verificação da base ativa e avisam quando um terceiro já aprovado muda de situação.
Sim. A plataforma integra com SAP, TOTVS, Oracle e outros ERPs, e o terceiro aprovado entra uma vez só, sem duplicidade.
A consulta usa fontes públicas, para a finalidade definida na política de cada empresa, com evidência e trilha de auditoria. A 4MDG é certificada ISO 27001.
Sim. A maioria começa pelo lado que mais dói. O outro lado entra depois na mesma plataforma, com a mesma integração ao ERP, sem comprar outra ferramenta.
Contato
Quer ver a due diligence rodando no seu cadastro?
Conte qual lado quer resolver primeiro, fornecedores ou clientes, e um especialista mostra a plataforma com a sua política de verificação.
Av. Queiroz Filho, 1700, Torre E, Conjuntos 715 a 718, Vila Leopoldina, São Paulo, SP, 05319-000