Due diligence automática de clientes y proveedores.
La due diligence de clientes y proveedores es verificar quién está del otro lado antes de comprar o vender: identidad, situación fiscal, socios, sanciones, procesos y reputación. 4MDG hace esa verificación dentro del propio registro maestro, consultando más de 600 fuentes públicas en el origen, y vuelve a consultar sola cuando algo cambia. El resultado se convierte en regla, alerta y evidencia guardada, no en un PDF olvidado en una carpeta.
160 clientes confían
Un tercero verificado en el origen es un riesgo que no entra en su registro maestro
Dolor
Un tercero mal verificado sale caro y aparece tarde.
La verificación manual depende de que alguien abra decenas de sitios, guarde capturas y recuerde rehacerlo todo al año siguiente. Mientras tanto, la situación del tercero cambia y nadie se entera.
Empresa dada de baja o irregular que sigue recibiendo pedidos y pagos
Socio con sanción o proceso que nunca apareció en la ficha de la empresa
Certificado vencido que solo se nota cuando la fiscalización lo pide
Cliente fraudulento aprobado con límite de crédito porque nadie verificó quién firmó
Dos lados, una base
El mismo rigor para quien le vende y para quien le compra.
La fuente pública es la misma. Lo que cambia es la política: qué consultas son obligatorias, en qué etapa se ejecutan y qué bloquea el registro. En la due diligence de proveedores, la verificación sostiene la homologación. En la de clientes, sostiene el KYC (conozca a su cliente) y el KYB (conozca la empresa y quién está detrás de ella).
Proveedor: empresa y socios
Existencia y situación de la empresa, estructura societaria y régimen tributario consultados en la Receita Federal de Brasil, no en el documento que envió el proveedor.
Proveedor: certificados al día
Certificados federales, estatales, municipales, laborales y de FGTS revalidados solos, con aviso antes de vencer.
Proveedor: sanciones y licencias
Sanciones e impedimentos (CEIS, CNEP, CEPIM), procesos y antecedentes, además de las licencias de cada categoría: ANVISA, ANP, ANTT, IBAMA.
Cliente: identidad en el origen
Identificación fiscal de persona y empresa, situación registral y composición societaria validadas en la fuente oficial antes de que el cliente exista en el ERP.
Cliente: factura sin rechazo
Inscripción estatal, Sintegra, Suframa y régimen tributario verificados para que la factura salga sin rechazo.
Cliente: crédito seguro
Sanciones y restricciones consultadas antes de liberar crédito y límite, con verificación de identidad de quien firma.
Las tres primeras tarjetas son del lado de quien provee; las tres últimas, del lado de quien compra. Una integración con el ERP sirve a los dos.
Ver la homologación de proveedores →Verificación
Empresa y persona, en el mismo expediente.
La persona jurídica firma el contrato, pero quien responde por ella es el socio, el representante legal o el profesional habilitado. La plataforma consulta a los dos, en más de 600 fuentes públicas.
Empresa, socios y situación registral
Receita Federal, Simples Nacional y MEI, registro mercantil y estructura societaria, para saber con quién está negociando realmente su empresa.
Certificados y FGTS
Certificados federales, estatales y municipales, FGTS y deudas laborales, consultados en el origen y revalidados solos.
Facematch
Verificación de identidad de quien firma, comparando selfie y documento, para saber que la persona del otro lado es quien dice ser.
Sintegra y Suframa
Inscripción estatal, régimen tributario y beneficio de la Zona Franca de Manaus verificados antes de que el registro llegue al área fiscal.
Sanciones: CEIS, CNEP y CEPIM
Empresas y personas impedidas de contratar con el sector público o sancionadas por la Ley Anticorrupción de Brasil, consultadas en el registro oficial.
Listas OFAC y ONU
Sanciones internacionales sobre la empresa, el socio y el representante legal, para quien compra o vende fuera de Brasil.
Antecedentes y procesos
Antecedentes penales, improbidad, inhabilitación, procesos y certificados negativos de la persona física detrás de la empresa.
Medios adversos
Búsqueda de noticias de fraude, corrupción, trabajo forzoso y daño ambiental sobre la empresa, el socio y el representante legal.
Licencias y colegios
Licencias sectoriales de ANVISA, ANP, ANTT e IBAMA y registro en colegio profesional, según la categoría del tercero.
Argentina, Chile, México y Colombia
Fuentes oficiales de esos países para terceros fuera de Brasil, en el mismo flujo y con la misma evidencia guardada.
Cómo funciona
De la recolección a la aprobación, sin planillas.
01
Recolección en portal
El tercero completa el registro y envía los documentos por el enlace. El OCR lee el documento y completa los campos.
02
Consulta en el origen
Se consultan las fuentes públicas de su política, y lo que dice el documento se compara con el registro oficial.
03
Regla y nivel de aprobación
Dentro de la política, aprueba. Fuera de ella, bloquea o abre una tarea para el analista, con la evidencia adjunta.
04
Monitorear
Consultas programadas repiten la verificación de la base activa y reabren el registro que recibió una alerta nueva.
05
Registro limpio en ERP
El tercero aprobado entra una sola vez, sin duplicados, en SAP, TOTVS u Oracle.
Cada consulta queda adjunta al registro, con fecha y hora. Cuando la auditoría pregunte, la evidencia ya está ahí.
¿Cuántos de sus clientes y proveedores activos cambiaron de situación desde el registro? El diagnóstico gratuito lo responde con datos de su propia base.
Quiero el diagnóstico gratuitoPor qué MDM
Una consulta aislada genera un informe. El MDM, un registro confiable.
Una herramienta solo de due diligence entrega un informe, y alguien todavía tiene que volver a digitar el resultado en el ERP. En la plataforma de MDM (gestión de datos maestros) de 4MDG, la verificación ocurre en el flujo del registro: la misma integración sirve a proveedor, cliente y material, y el tercero aprobado es el mismo registro que usan compras, finanzas y fiscal.
Consulta suelta
Verifica y se detiene
Informe de due diligence fuera del maestro
Resultado digitado de nuevo en el ERP
Evidencia en PDF fuera del registro
Un criterio distinto en cada área
La reconsulta depende de que alguien recuerde
Proveedor y cliente en herramientas separadas
El informe sale, y el registro en el ERP sigue dependiendo de que alguien copie el resultado.
Plataforma de MDM 4MDG
Verifica, decide y registra
Due diligence dentro del flujo de registro
El resultado se vuelve regla y nivel de aprobación
Evidencia guardada en el propio registro
Una política para toda la empresa
Reconsulta programada de la base activa
Una integración al ERP para todos los dominios
La verificación decide la aprobación y el tercero entra limpio en el ERP, en el mismo flujo, para proveedores y clientes.
Un contrato, no cinco
Una suscripción cubre la due diligence de proveedores y de clientes, y los demás dominios del maestro cuando su empresa lo decida.
Un equipo, no cuatro
El mismo conocimiento de reglas, flujos e integración atiende a compras, crédito, fiscal y compliance.
Un dato, no versiones
El tercero aprobado es el mismo registro que usan compras, finanzas y fiscal, sin copias ni redigitación.
Es la verificación de un proveedor antes y durante la relación comercial: existencia y situación fiscal de la empresa, socios, certificados, sanciones, procesos, licencias y reputación. En el registro maestro, es la base de la homologación.
El KYC (conozca a su cliente) valida a la persona; el KYB (conozca la empresa) valida la empresa y quién está detrás de ella. Juntos evitan fraude en el registro, crédito otorgado a quien no debía y facturas rechazadas.
Más de 600 fuentes públicas de personas físicas y jurídicas, entre ellas la Receita Federal, Simples Nacional, Sintegra, Suframa, secretarías estatales, municipios, tribunales, colegios profesionales, órganos ambientales y listas de sanciones como CEIS, CNEP, OFAC y ONU. También hay fuentes de Argentina, Chile, México y Colombia.
No. Consultas programadas repiten la verificación de la base activa y avisan cuando un tercero ya aprobado cambia de situación.
Sí. La plataforma se integra con SAP, TOTVS, Oracle y otros ERP, y el tercero aprobado entra una sola vez, sin duplicados.
La consulta usa fuentes públicas, para la finalidad definida en la política de cada empresa, con evidencia y registro de auditoría. 4MDG tiene certificación ISO 27001. La LGPD es la ley brasileña de protección de datos.
Sí. La mayoría empieza por el lado que más duele. El otro lado entra después en la misma plataforma, con la misma integración al ERP, sin comprar otra herramienta.
Contacto
¿Quiere ver la due diligence en sus propios datos?
Cuéntenos qué lado quiere resolver primero, proveedores o clientes, y un especialista le mostrará la plataforma con su propia política de verificación.
Av. Queiroz Filho, 1700, Torre E, Oficinas 715 a 718, Vila Leopoldina, São Paulo, SP, 05319-000, Brasil