Servicios financieros
MDM para servicios financieros: onboarding, KYC y visión única del cliente.
En bancos, gestoras, FIDCs y aseguradoras, el registro es el comienzo del riesgo. En 4MDG hacemos el MDM (Master Data Management) del dominio cliente: onboarding con KYC y KYB, validación en fuentes oficiales, deduplicación y visión única de titular de cuenta, partícipe, cedente, deudor y asegurado.
160 clientes confían
Integraciones
Dolor del sector
Registro duplicado esconde exposición. Registro incompleto traba la operación.
El mismo cliente aparece como tres registros. La contraparte entra sin beneficiario final identificado. La ficha del cedente queda desactualizada y nadie lo nota hasta que la operación se traba.
La prevención del lavado, el análisis de crédito y la visión de exposición dependen, todos, del mismo dato registral.
Cómo lo resuelve 4MDG
Cada dominio tratado con la solución correcta.
Onboarding con KYC y KYB
Identidad, situación registral, estructura societaria y sanciones validadas en el origen, con OCR de documentos.
Onboarding de clientes →Visión única de la contraparte
Deduplicación y golden record para cuentahabiente, partícipe, cedente, deudor y asegurado.
Dominios de datos →PLD/FT y listas restrictivas
Consulta a sanciones nacionales e internacionales, con reconsulta periódica y alerta.
Fuentes de consulta →Seguridad y conformidad
Perfil de acceso por campo, log de consulta y pista de auditoría bajo SGSI certificado.
ISO 27001 y seguridad →Prueba
100%
de la ruta de onboarding de PJ automatizada
Banco BMG
El Banco BMG automatizó por completo la ruta de onboarding de personas jurídicas tomadoras de préstamo, con validación en fuentes oficiales y aprobación por niveles de autorización dentro de la plataforma.
Más en el sector
Bancos, gestoras y FIDCs.
Limine
Registro automatizado conforme la CVM
Cedentes, partícipes, clientes y proveedores de servicios registrados de forma automatizada, conforme a la regulación de la CVM.
Rands
Golden record de clientes
Diversos sistemas unificados en una visión única y confiable del cliente.
Prueba de escala
13 mil clientes migrados
Migración de referencia de ECC a S/4HANA, con base tratada y bajo gobernanza.
Cómo funciona
Del diagnóstico al dato gobernado, en olas.
01
Diagnóstico de la base de registros y del nivel de duplicidad.
02
Diseño del flujo de onboarding, de las políticas de KYC y de los niveles de aprobación.
03
Saneamiento, deduplicación y enriquecimiento en fuentes oficiales.
04
Integración al core, al CRM y a las herramientas de riesgo.
05
Monitoreo continuo, con reconsulta y alerta de cambio.
Contacto
Vamos a ver su base antes de proponer cualquier cosa.
Un especialista analiza su escenario y muestra el estado actual de los registros del sector. Sin compromiso.
Av. Queiroz Filho, 1700, Torre E, Conjuntos 715 a 718
Vila Leopoldina, São Paulo, SP, 05319-000
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