Onboarding de clientes rápido, seguro y sin registros duplicados.
El onboarding de clientes es el proceso de recibir, validar y aprobar el registro de clientes antes de la primera venta, verificando identidad, datos fiscales, riesgo y cumplimiento. En 4MDG automatizamos ese flujo de punta a punta en una plataforma de MDM (Master Data Management), con KYC (Know Your Customer), validación en fuentes oficiales y deduplicación, y entregamos el cliente listo y sin duplicidad en su ERP y CRM.
160 clientes confían
Un cliente registrado con errores significa factura rechazada, cobro perdido y venta detenida
Dolor
El registro de clientes nace torcido y la empresa paga después.
El vendedor registra lo que puede para no perder el pedido. El mismo cliente entra tres veces, con tres condiciones comerciales y tres límites de crédito. La dirección viene incompleta y la entrega vuelve. La inscripción estatal está inhabilitada y la factura es rechazada. Cuando alguien pregunta cuánto compra realmente ese cliente, nadie sabe responder.
Registro duplicado que rompe el historial y el límite de crédito del cliente
Factura rechazada por inscripción inhabilitada, CNAE incorrecto o dirección divergente
Onboarding lento, con el cliente esperando días para empezar a comprar
Fraude en el registro, cuando nadie verificó quién está del otro lado
Cómo lo resuelve 4MDG
Un onboarding digital, con KYC y calidad de datos maestros.
El cliente completa una vez, la plataforma valida en el origen, la regla decide y el registro entra limpio en los sistemas. Sin retrabajo del área comercial, sin planilla de verificación.
Formulario breve, con campos y obligatoriedad definidos por tipo de cliente y canal de venta.
El OCR lee los documentos enviados y completa los campos, así nadie vuelve a digitar contrato social o comprobante.
El área comercial acompaña el avance y deja de ser mesa de digitación.
Identidad y registro empresarial, composición societaria y situación fiscal consultados en más de 600 fuentes públicas.
Facematch y verificación de identidad del responsable, con antifraude en el registro desde el primer contacto.
Listas de sanciones y restricciones consultadas para cumplir la política de compliance y la LGPD.
Inscripción estatal, Sintegra, Suframa, Simples Nacional y régimen tributario verificados para que la factura salga al primer intento.
Dirección normalizada por código postal y municipio del IBGE, correo y teléfono validados en el formato correcto.
Enriquecimiento de datos con tamaño, CNAE, socios y datos de contacto que el cliente no digitó.
La verificación de duplicidad ocurre antes de crear el registro, por documento y por similitud de razón social y dirección.
Matriz, sucursales y grupo económico quedan vinculados, con la visión única del cliente (cliente 360) que el área comercial y crédito necesitan.
La fusión de registros pasa por el steward, con historial registrado para auditoría.
Integración nativa con SAP, Oracle, TOTVS, Salesforce y los principales sistemas del mercado.
Lo que cambia en el registro vuelve a la fuente única, y no se convierte en otra versión del cliente.
La misma integración ya sirve para proveedor, material y datos de referencia.
Del formulario al cliente aprobado, en un solo flujo.
Visión única del cliente
El onboarding es el comienzo. Cliente 360 es el resultado.
Una herramienta antifraude aprueba o rechaza y cierra el asunto. Un MDM mantiene el registro de clientes vivo después de la aprobación: el mismo registro alimenta venta, crédito, facturación y atención, y sigue siendo revalidado mientras el cliente exista.
Un registro por cliente
Matriz, sucursal y grupo económico conectados en la misma jerarquía, con el gasto y el historial consolidados.
Calidad de los datos de registro
Reglas de completitud, formato y consistencia medidas por indicador, no por percepción del equipo.
Monitoreo continuo
Cambios en la situación registral, societaria o fiscal disparan la reevaluación del cliente ya aprobado.
Tecnología
La misma tecnología de la homologación de proveedores, aplicada al cliente.
Consulta a fuentes públicas, lectura de documentos, verificación de identidad, firma electrónica e IA en el análisis. Es el mismo motor que funciona en la homologación de proveedores, con la política y el flujo del registro de clientes.
Más de 600 fuentes públicas
Receita Federal, Simples Nacional, Sintegra, Suframa, certificados, listas de sanciones y fuentes de otros países consultadas en el origen durante el KYC.
OCR para documentos
CNH, RG, contrato social, comprobante de domicilio y factura se leen y se convierten en campos del registro, sin volver a digitar.
Facematch
Verificación de identidad del responsable comparando selfie y documento, para saber que la persona del otro lado es quien dice ser.
IA generativa en el análisis y en el antifraude
La IA lee todo el registro, señala inconsistencias entre documento y fuente oficial, indica patrones sospechosos de fraude y prepara el informe para que el analista decida más rápido.
Serasa y análisis de crédito
Score, restricciones y situación de crédito consultados en Serasa dentro del flujo, para definir límite y condición comercial con dato verificado.
Firma electrónica
Contrato, término de adhesión y política de privacidad salen para firma electrónica en el flujo y vuelven adjuntos al registro.
WhatsApp y correo
La invitación y el recordatorio de pendencias van por el canal que el cliente realmente lee, y el onboarding no muere en una bandeja de entrada.
Job de revalidación
Rutinas periódicas vuelven a consultar las fuentes y reabren el registro del cliente que cambió de situación, sin hoja de control.
Listo para la Reforma Tributaria
Un registro de cliente con régimen, CNAE, inscripción y dirección correctos es lo que sustenta la determinación de IBS y CBS y el crédito en la operación.
Integramos con su CRM y su ERP
Nuestro diferencial
Flujos low-code, a su manera.
Nuestra plataforma low-code permite construir campos, reglas y etapas sin programación. Usted diseña el onboarding de su empresa: un flujo para el cliente pequeño que compra al contado, otro para la cadena que exige contrato y análisis de crédito, otro para el marketplace. Nada de procesos prefabricados.
Campos y reglas creados por quien entiende el proceso, no por quien programa
Un flujo por tipo de cliente, canal de venta o país de operación
Cambio sin proyecto: la política cambió, usted ajusta el flujo el mismo día
Sin personalización rígida: nada de código que impida la próxima actualización
Además del cliente
El mismo flujo sirve para quien más entra en su operación.
Quien hace onboarding de clientes normalmente necesita evaluar a más personas: vendedores, representantes comerciales, socios de canal, distribuidores, transportistas, reventas y franquiciados. Todos pasan por el mismo motor de registro, verificación y aprobación, con el flujo y la política de cada relación.
Paso a paso
Cómo hacer el onboarding de un cliente en cinco etapas.
01
Invitación
El área comercial envía el enlace y la verificación de duplicidad ya se ejecuta sobre el documento informado.
02
Autorregistro
El cliente completa los datos y envía documentos por el portal, en el móvil o en el escritorio.
03
KYC y validación
Identidad, situación fiscal, dirección y riesgo verificados en fuentes oficiales.
04
Aprobación
Workflow con niveles de aprobación de crédito, fiscal y compliance, y pista de auditoría completa.
05
Activación
Cliente publicado en el ERP y en el CRM, listo para comprar, facturar y ser monitoreado.
Comercial, crédito y fiscal en el mismo flujo, cada uno en su paso, sin correos de ida y vuelta.
¿Cuántos de sus clientes activos están duplicados o con inscripción no apta ahora? El diagnóstico gratuito lo responde en pocos días.
Quiero el diagnóstico gratuitoContacto
Comience por el diagnóstico de su base de clientes.
Mostramos duplicidades, registros incompletos y clientes activos con situación registral irregular. Sin compromiso.
Av. Queiroz Filho, 1700, Torre E, Conjuntos 715 a 718
Vila Leopoldina, São Paulo, SP, 05319-000
Preguntas frecuentes
¿Dudas sobre el onboarding de clientes? Comience por aquí.
Hablar con un especialistaEs el proceso de recibir, validar y aprobar el registro de clientes antes de la primera venta, verificando identidad, datos fiscales, dirección, riesgo y cumplimiento, y publicando el registro en el ERP y en el CRM.
Know Your Customer, o Conozca a Su Cliente: el conjunto de verificaciones de identidad, situación registral, vínculos y riesgo que confirma con quién está negociando su empresa. En el onboarding digital de 4MDG, el KYC se ejecuta dentro del flujo, con consulta a fuentes oficiales y evidencia almacenada.
Realizando la deduplicación antes de crear el registro. La plataforma compara documento, razón social, dirección y contacto por similitud, avisa al usuario en el momento del registro y envía los casos ambiguos al steward para que decida, con historial de fusión almacenado.
Depende de su política. Los registros simples, con todas las validaciones automáticas aprobadas, pueden liberarse de inmediato. Los casos que exigen análisis de crédito o compliance siguen el workflow con alzada, plazo y notificación.
Sí, de forma nativa. Nos integramos con SAP, Oracle, TOTVS, Salesforce, Microsoft Dynamics y los principales sistemas del mercado. El cliente aprobado entra limpio, estandarizado y sin duplicidad, y la misma integración sirve a los demás dominios de registro.
Sí. Hay flujos y fuentes de consulta para ambos: documento de identidad, antecedentes y verificación de identidad para persona física; registro empresarial, composición societaria, inscripción estatal y certificados para persona jurídica.